Stage – Consultant actuariat M1 : « Prospection et modélisation ORSA des scénarios d’inflation automobile » (H/F)
SeaBird · FR, ParisStage – Consultant actuariat M1 : « Prospection et modélisation ORSA des scénarios d’inflation automobile » (H/F)
Conseil Risques & Actuariat Alternance, Stagiaire
Secteur Assurance
Voir l'annonce Missions Dans un contexte de transformation profonde du marché automobile et de montée des exigences prudentielles en Solvabilité II, ce stage porte sur la modélisation prospective de l’inflation des sinistres automobiles et son intégration dans l’ORSA. Vous construirez un cadre de projection multi-scénarios du coût de réparation et quantifierez son impact sur les agrégats comptables (P&L, provisions techniques) et prudentiels (SCR, Solvency Ratio). Contexte – Inflation automobile, structure du parc, et exigences ORSA : L’assurance automobile représente le premier marché non-vie français avec plus de 28 milliards d’euros de cotisations annuelles. Depuis le début des années 2010, la branche fait face à une inflation du coût des sinistres qui dépasse régulièrement l’inflation générale. Cette dérive s’explique par plusieurs facteurs, notamment : Transformation du parc automobile Complexification des véhicules Évolution des coûts de main-d’œuvre Exigences réglementaires L’enjeu actuariel est double : (i) anticiper l’évolution du coût moyen des sinistres selon différents scénarios d’électrification et de structure du parc ; (ii) traduire cette anticipation en impact sur les réserves techniques, la solvabilité et la stratégie tarifaire. Vos principales missions seront les suivantes : Construire des scénarios de projection du coût de réparation automobile à un horizon moyen/long terme en fonction de l’évolution attendue du parc (électrification, composition par famille, ADAS…). Modéliser l’évolution du compte de résultats technique (primes, charges sinistres, provisions) pour chaque scénario, en cohérence avec les hypothèses tarifaires et de chargement. Projeter le bilan simplifié et les principaux agrégats comptables (fonds propres, provisions pour sinistres à payer…). Analyser l’impact prospectif sur la solvabilité : évolution du SCR et du ratio de solvabilité pour chaque scénario. Documenter une méthodologie d’intégration de ces scénarios dans le rapport ORSA, avec recommandations de pilotage. Chez SeaBird vous serez amené à : Concevoir et calibrer un modèle d’actuariat non-vie sous Excel / VBA / Python pour la projection multi-scénarios du portefeuille automobile. Manipuler des données de marché publiques (indices SRA, données SDES, indicateurs sectoriels INSEE) et les intégrer dans vos modèles. Conduire une analyse de sensibilité : étudier l’impact des variations de paramètres clés sur les résultats et la solvabilité. Produire des synthèses et des tableaux de bord exécutifs pour restituer les résultats à la direction et aux organes de gouvernance. Étudiant(e) en M1 dans une école d’actuariat ou formation équivalente. Bonnes bases en modélisation actuarielle. Bonne maîtrise d’Excel et VBA, la pratique de Python est un plus. Intérêt pour Solvabilité II et la gestion des risques en assurance. Rigueur méthodologique, autonomie et aisance à présenter vos résultats. Durée : 3 mois (M1), avec possibilité de poursuite en alternance.Claim! relève chaque matin les offres d'actuariat, de data et d'IA en assurance, directement sur les sites carrières des employeurs — assureurs, mutuelles, courtiers, cabinets de conseil et réassurance. Le périmètre est étroit, c'est le principe : rien à trier, rien qui sorte du métier.